廈門國際銀行被曝出一張千萬罰單。
5月19日，原廈門銀保監(jiān)局掛出多份行政處罰信息公開表。其中“2023-15”號顯示，因涉及向會計師事務所出具不實回函、違規(guī)向房地產(chǎn)項目發(fā)放流動資金貸款、貸款挪用于股權投資等多項問題，廈門國際銀行被沒收違法所得15.74萬元，處以罰款1381.49萬元，合計罰沒1397.23萬元。
(資料圖片)
進入2023年以來，廈門國際銀行多地分支機構先后接到大額罰單。其中，廈門國際銀行北京分行于今年2月被原北京銀保監(jiān)局罰款810萬元，13名相關責任人合計被罰款60萬元。廈門國際銀行龍巖分行、漳州分行、龍海支行等分支機構也分別被處罰295萬元、100萬元、50萬元，相關責任人被給予警告。
來看詳情——
涉及“21宗罪”
廈門國際銀行被罰沒1397萬元
首先來看此次廈門國際銀行涉及的問題，共有21項，涉及銀行業(yè)務前中后臺各個領域。具體為：
劃型錯誤，違規(guī)收費；財務顧問服務質(zhì)價不相符；逆程序扣劃跨境擔保業(yè)務反擔保資金；循環(huán)辦理大額存單質(zhì)押貸款、虛增存貸款；
向會計師事務所出具不實回函；與發(fā)行人簽訂補充協(xié)議或在發(fā)行文件中設置矛盾條款，少計加權風險資產(chǎn)；接受虛假投資底單，少計風險加權資產(chǎn)；為本行發(fā)行的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供剛兌；
跨境融資及跨境擔保業(yè)務內(nèi)部控制存在較大缺陷；跨境融資利率為0%、內(nèi)部交易價格不公允；流貸額度測算等貸前調(diào)查不盡職，貸后管理流于形式；貸款三查不到位，個人經(jīng)營貸款被挪用于證券、房地產(chǎn)和民間融資等限制性領域；
通過銀信合作，違規(guī)向房地產(chǎn)項目發(fā)放流動資金貸款；貸款三查缺位，未發(fā)現(xiàn)申貸材料造假；存貸掛鉤；資產(chǎn)分類不準確；通過承諾兜底相關風險、優(yōu)惠授信等方式承債式盤轉(zhuǎn)不良資產(chǎn)，擴大風險敞口，掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；
通過違反會計準則、支付規(guī)定等方式延緩、規(guī)避跨境擔保履約義務；貸款挪用于股權投資；項目貸款用途不規(guī)范；向檢查組提供隱瞞重要事實的材料。
基于此，原廈門銀保監(jiān)局對廈門國際銀行沒收違法所得15.74萬元，處以罰款1381.49萬元，合計罰沒金額達到1397.23萬元。
另外，原廈門銀保監(jiān)局對于廈門國際銀行此次違法違規(guī)的相關10名負責人給予警告，其中對時任廈門國際行長章德春、時任廈門分行行長張志榮分別處罰款10萬元。作出處罰決定的日期為2022年6月28日。
唯一未上市萬億級城商行
年內(nèi)頻接大罰單
公開信息顯示，廈門國際銀行成立于1985年8月，是中國第一家中外合資銀行，于2013年整體變更為股份有限公司，并從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。截至2023年3月，廈門國際銀行第一大股東為福建省福投投資有限責任公司，持股比例為11.82%。
業(yè)績方面，2022年廈門國際銀行實現(xiàn)營業(yè)收入171.28億元，同比增長2%；實現(xiàn)歸母凈利潤47.21億元，同比增長10.89%。
2022年全年，廈門國際銀行發(fā)放貸款和墊款總額6153.35億元，同比增長8.51%；負債總額10019.55億元，同比增長7.98%；吸收存款總額6922.03億元，同比增長4.09%。
截至2022年末，廈門國際銀行資產(chǎn)總額1.09萬億元，同比增長8.04%。在資產(chǎn)規(guī)模方面，廈門國際銀行在城商行中排名第9位，略低于中原銀行（1.33萬億），高于盛京銀行（1.08萬億），系國內(nèi)城商行第一梯隊水平。
相比之下，資產(chǎn)規(guī)模在廈門國際銀行之前的城商行（北京銀行、江蘇銀行、上海銀行、寧波銀行、南京銀行、杭州銀行、徽商銀行、中原銀行）均已完成A股或H股上市。
早在2007年，廈門國際銀行就曾提出A股上市計劃，但未能成行。順利完成改制后，2016年廈門國際銀行推出增資擴股，預計沖刺IPO，但由于相關股東放棄而未能繼續(xù)。在廈門國際銀行2019年報中曾強調(diào)，監(jiān)事會建議加強研究和落實三地聯(lián)動、上市工作等戰(zhàn)略層面工作。
根據(jù)新一輪五年戰(zhàn)略規(guī)劃，廈門國際銀行將“圍繞”國際化“與金融科技兩大領域打造高質(zhì)量發(fā)展特色及差異化優(yōu)勢，全力實現(xiàn)IPO上市”。
2022年12月，曾有市場消息稱，廈門國際銀行考慮進行13億美元的香港IPO，但后被廈門國際銀行否認，并稱擬上市主體為廈門國際銀行香港子公司廈門國際投資。
今年1月，廈門國際銀行行長章德春辭任，原監(jiān)事長曹云川被聘任為該行新任行長，任職資格在次月獲批。
值得關注的是，進入2023年以來，廈門國際銀行已連續(xù)接到大額罰單。2月24日，原北京銀保監(jiān)局披露了一份關于廈門國際銀行北京分行的罰單：因發(fā)放流動資金貸款用于違規(guī)領域等12項違法違規(guī)事項，廈門國際銀行北京分行被罰款810萬元，13名相關責任人合計被罰款60萬元。
此外，今年以來廈門國際銀行龍巖分行、漳州分行、龍海支行等分支機構，先后被處罰295萬元、100萬元、50萬元，相關責任人也被給予警告。
（文章來源：中國基金報）
標簽：
